Money laundering is a global problem that affects all countries to various degrees. Although, many countries take benefits from money laundering, by accepting the money from laundering but keeping the crime abroad, at the long run, “money laundering attracts crime”. Criminals come to know a country, create networks and eventually also locate their criminal activities there. Most financial institutions have been implementing antimoney laundering solutions (AML) to fight investment fraud. The key pillar of a strong Anti-Money Laundering system for any financial institution depends mainly on a well-designed and effective monitoring system. The main purpose of the Anti-Money Laundering transactions monitoring system is to identify potential suspicious behaviors embedded in legitimate transactions. This paper presents a monitor framework that uses various techniques to enhance the monitoring capabilities. This framework is depending on rule base monitoring, behavior detection monitoring, cluster monitoring and link analysis based monitoring. The monitor detection processes are based on a money laundering deterministic finite automaton that has been obtained from their corresponding regular expressions

چکیده

پول شویی را می توان مسئله ای نگران کننده­ در سطح جهانی دانست که در سطوح مختلفی همه کشورها را تحت تأثیر خود قرار می­ دهد. با توجه به اینکه بسیاری از کشورها با انجام این نوع فعالیت ها در خارج از کشور خود و دریافت پول از طریق فرآیند پول شویی از آن بهره مند شوند، این فعالیت به یک فعالیت جنائی مورد توجه مبدل گشته است. مجرمینی که به یک کشور وارد می شوند اقدام به ایجاد شبکه هایی جنایی نموده و در نهایت فعالیت های خود را در آنجا انجام می دهند. اغلب مؤسسات مالی اقدام به پیاده سازی راهکارهای مبارزه با پول شوئی (AML) نموده اند تا با جعل سرمایه گذاری مقابله نمایند. مبانی کلیدی یک سیستم مبارزه با پول شویی برای هر مؤسسه مالی، در سطح زیادی وابسته به یک سیستم نظارتی کارآمد می باشد. هدف اصلی سیستم نظارت بر تراکنش های مبارزه با پول شوئی این بوده که بتوان رفتارهای مشکوک و احتمالی که در تراکنش های قانونی رخ می دهند را تشخیص داد. در این مقاله به ارائه‌ چارچوبی نظارتی پرداخته خواهد شد که در آن، از تکنیک های مختلفی برای بهبود قابلیت های نظارتی استفاده می شود. این چارچوب، وابسته به روش نظارت مبتنی بر قاعده، نظارت تشخیص رفتار، نظارت خوشه و نظارت مبتنی بر تحلیل لینک می باشد. این فرآیند تشخیصی بر مبنای اتومات متناهی قطعی پول شوئی بوده که تشخیص پول شوئی به وسیله عبارت های منظم صورت می گیرد.

1-مقدمه

از پول شویی برای مخفی سازی فعالیت های جنایی استفاده می شود. این جرائم، شامل قاچاق مواد مخدر، فرار مالیاتی غیر قانونی، فعالیت های تروریستی و هر نوع جرم غیر قانونی دیگر می باشد [1]. پول شویی را می توان به عنوان فعالیت های غیر قانونی در نظر گرفت که به وسیله آن، مجرمین و تروریست ها می توانند ریشه فعالیت های غیر قانونی و مالکیت غیر قانونی دارائی های خود را که نتیجه فعالیت های جنایی می باشند مخفی سازند. چنین فرآیندی بدین معنا بوده که "پول کثیف" وارد یک چرخه" پول سالم" شده و البته ریشه جنایی این پول ها مخفی شده و ردیابی آن به امری مشکل مبدل می شود...