Money laundering is a process by which a person attempts to conceal the nature, location, source and ownership of the processing of their criminal activities. Traditional approaches to anti money laundering follows a labor intensive manual approach. The stages of Money laundering are identification of money laundering incidences, detection, avoidance and surveillance of money laundering activities. A heuristic base approach that uses decision rules for link analysis is presented in this paper. The techniques of Multi-table joins through bit mapped join indices to reduce the processing time is considered so as toincrease ease of accessing of transaction list that can be analyzed for various reports needed by enforcement directorate. As the volume of transaction is huge this work helpsthe expertsin providing possible money laundering transactions

چکیده

پول شویی را می توان به عنوان فرآیندی در نظر گرفت که در آن، یک شخص تلاش داشته تا به پنهان سازی ماهیت، محل، منبع و مالکیت فرآیند فعالیت های جنایی اش بپردازد. در روش های معمول و مرسوم برای مبارزه با پول شویی، از یک روش دستی که کار بسیار فشرده ای می­ طلبد استفاده می شود. از جمله گام هایی که در پول شویی انجام می شود می توان به تشخیص وقوع پول شویی، شناسایی، اجتناب و نظارت بر فعالیت های پول شویی اشاره کرد. در این مقاله، یک روش ابتکاری را ارائه می دهیم که از قواعد تشخیص برای تحلیل لینک استفاده می کند. تکنیک های الحاقِ چندین جدول از طریق بیت هایی که بر روی شاخص های الحاق نگاشت شده اند می تواند برای کاهش زمان پردازش بکار گرفته شود، به طوری که با این کار می توان دسترسی آسانی به لیست تراکنش هایی داشته و این لیست می تواند برای گزارش های مختلف مورد نیاز از سوی متصدیان ذی ربط مورد استفاده قرار گیرد. با توجه به اینکه حجم این نوع تراکنش ها بسیار زیاد می باشد، پژوهش حاضر می تواند به کارشناسان مربوطه در تدارک تراکنش های احتمالی پول شویی کمک نماید.

1-مقدمه

پول شویی را می توان به عنوان فرآیندی در نظر گرفت که در آن، یک شخص تلاش داشته تا به پنهان سازی ماهیت، محل، منبع و مالکیت فرآیند فعالیت های جنایی اش بپردازد. پول شویی در سه گام انجام می شود. در گام اول، بودجه ها و یا دارائی های غیر قانونی وارد یک سیستم مالی شده و به دنبال آن، در گام دوم، که گمارش نام دارد، لایه بندی پول با بکار گیری واسطه ها برای توزیع پول در چندین حساب بانکی به گونه ای که وجهه قانونی به آن ببخشد، صورت می گیرد. در گام سوم، بودجه های متمرکز وارد یک اقتصاد قانونی شده و به شکل بودجه های به ظاهر قانونی مورد استفاده قرار می گیرند؛ این گام را ادغام گویند...