Money Laundering is the process of creating the appearance that large amounts of money obtained from serious crimes, such as drug trafficking or terrorist activity, originated from a legitimate source. Through money laundering, the launderer transforms the monetary proceeds derived from criminal activity into funds with an apparently legal source. The system that works against Money laundering is Anti-Money Laundering (AML) system. The existing system for Anti-Money Laundering accepts bulk of data and converts it to large volumes reports that are tedious and topsy-turvy for a person to read without any help of software. Hence, the purpose of making decision within specified time span is de-facilitated. The basic motive behind designing a system is that it should either notify or generate alarm for Money Laundering process within time when the illicit actions are been carried out so that, some action can be taken or an decision could be made before the actual laundering task is completed. Data mining approaches have been developed and are considered as well-suited techniques for detecting ML activities

چکیده

پول شویی یعنی فرایند ظاهر سازی در مورد اینکه مقدار زیادی پول که از جرایم جدی، مانند قاچاق مواد مخدر و یا فعالیت های تروریستی به دست آمده، از یک منبع مشروع سرچشمه گرفته است. فرد پول­ شو از طریق پول شویی، درآمد پولی به دست آمده از فعالیت­ های مجرمانه را به منابع مالی ظاهرا قانونی تبدیل می ­کند. سیستمی که علیه پول شویی کار می کند سیستم مبارزه با پول شویی (AML) است. سیستم موجود برای مبارزه با پول شویی حجم زیادی از داده را گرفته و آن را به گزارشاتی با حجم زیاد تبدیل می ­کند که خواندن آنها بدون کمک نرم افزار، برای یک نفر خسته کننده است. از این رو، تصمیم گیری در یک مدت زمان مشخص شده، تسهیل نمی ­شود. انگیزه اصلی برای طراحی یک سیستم این است که اعلان یا هشدارِ فرایند پول شویی در زمانی که اقدامات غیر قانونی در حال انجام است، تولید شود تا قبل از اتمام واقعی پول­ شویی بتوان کاری انجام داد یا تصمیمی گرفت. روش ­های داده کاوی برای تشخیص فعالیت های ML توسعه یافته و به عنوان تکنیک­ های مناسب مد نظر قرار گرفته ­اند.

1-مقدمه

پول شویی یعنی روند به دست آوردن پول از فعالیت­ های غیرقانونی مانند قاچاق مواد مخدر، و ظاهر سازی به طوری که به نظر برسد این درآمد از فعالیت تجاری قانونی به دست آمده است. پول حاصل از فعالیت­ های غیر قانونی، پول کثیف تلقی می­ شود و این روند، پول را "شستشو می دهد" تا پاک به نظر برسد. پول شویی یک اصطلاح عمومی برای توصیف فرایندی است که در آن مجرمان، مالکیت و کنترل اصلیِ درآمد حاصل از رفتار مجرمانه را با تظاهر به اینکه این درآمد حاصل از یک منبع مشروع است، پنهان می­ کنند...