Abstract
In today’s technological society there are various new means to commit fraud due to the advancement of media and communication networks. One typical fraud is the ATM phone scams. The commonality of ATM phone scams is basically to attract victims to use financial institutions or ATMs to transfer their money into fraudulent accounts. Regardless of the types of fraud used, fraudsters can only collect victims’ money through fraudulent accounts. Therefore, it is very important to identify the signs of such fraudulent accounts and to detect fraudulent accounts based on these signs, in order to reduce victims’ losses. This study applied Bayesian Classification and Association Rule to identify the signs of fraudulent accounts and the patterns of fraudulent transactions. Detection rules were developed based on the identified signs and applied to the design of a fraudulent account detection system. Empirical verification supported that this fraudulent account detection system can successfully identify fraudulent accounts in early stages and is able to provide reference for financial institutions
چکیده
در جوامع فنّاورانه امروزی، با توجه به پیشرفت‌هایی که در حوزه‌ی رسانه و شبکه‌های ارتباطی صورت گرفته است، ابزارهای جدیدی و مختلفی به‌منظور انجام فعالیت‌های جعلی نیز پدید آمده است. یکی از روش‌های رایج جعل، کلاه‌برداری از طریق تلفن ATM می‌باشد. سطح رواج کلاه‌برداری‌های تلفنی ATM به دلیل جذب قربانیان در جهت استفاده از مؤسسات مالی و یا ATM برای انتقال پول خود به‌حساب های جعلی می‌باشد. صرف‌نظر از نوع جعلی که بکار گرفته می‌شود، جاعلان فقط از طریق حساب‌های جعلی قادر به جمع‌آوری پول قربانیان می‌باشند. بنابراین ضروری است تا بتوان نشانه‌های حساب‌های جعلی را تشخیص داده و بر مبنای این نشانه‌ها بتوان خود حساب‌های جعلی را نیز تشخیص داد تا بتوان میزان خسارات ناشی از آن را کاهش داد.
در این مطالعه قصد داریم از قاعده‌ی انجمنی و روش دسته‌بندی بایسان برای تشخیص نشانه‌های حساب‌های جعلی و الگوهای تراکنش‌های جعلی استفاده کنیم. قواعد تشخیصی که بکار گرفته خواهد شد، بر مبنای نشانه‌های تشخیص توسعه‌یافته‌اند و به‌منظور طراحی سیستم تشخیص حساب جعلی بکار گرفته‌شده‌اند. بررسی‌های تجربی نشان داده است که این سیستم تشخیص حساب جعلی می‌تواند به‌طور موفقیت‌آمیزی حساب‌های جعلی را در گام‌های اولیه‌ی آن تشخیص داده و می‌تواند رفرنسی را به مؤسسات مالی نیز فراهم سازد.
1-مقدمه
با بهبودی فرهنگ و تکنولوژی مدرن، مزایای جدیدی برای جامعه ایجادشده است که باعث تغییر ارزش‌های اجتماعی به سمت سودمندگرایی گردیده است. این تغییر به‌نوبه‌ی خود منجر به افزایش ثروت بعضی از افراد از طریق فعالیت‌های جعلی گردیده است.
با توجه به پیشرفت‌هایی که اخیراٌ در حوزه‌ی رسانه و شبکه‌های ارتباطی صورت گرفته است، تکنیک‌های زیادی برای انجام فعالیت‌های مخرب نیز توسعه‌یافته‌اند که منجر به ایجاد روش‌های جدیدی برای جعل گردیده است(فائو، لم، اسمیت 2010). کلاه‌برداری‌های تلفنی ATM را می‌توان یکی از انواع روش‌های معروف جعل دانست. جاعلان با استفاده از مؤسسات مالی و یا ATM ها، از روش‌های کلاه‌برداری زیادی برای فریفتن و جذب قربانیان در جهت انتقال پول‌های خود به‌حساب های جعلی استفاده می‌کنند....